虚假AI交易承诺下的千万美元骗局

美国证券交易委员会近期对得克萨斯州居民内森·富勒提起法律诉讼，指控其精心策划了一项涉案金额高达1230万美元的欺诈性投资计划。根据监管机构的指控，富勒通过其控制的多个实体，向大约150名投资者推销一种据称由人工智能驱动的加密货币交易策略。

虚幻的高回报承诺

起诉文件详细描述了富勒是如何吸引投资者入局的。他向潜在客户承诺，投资其产品可在30至45天内获得40%至50%的利润，并声称最快在21天内即可实现超过100%的“保证收益”。这些远超市场合理范围的回报承诺，成为了引诱投资者上钩的关键诱饵。

骗局的真实运作方式

美国证交会调查发现，富勒所吹嘘的“自主研发AI交易机器人”实际上并未如宣传那样运作。监管机构指控其行为构成典型的庞氏骗局与资金挪用：

  • 个人挥霍：至少620万美元的投资者资金被富勒用于个人奢华开支，与投资活动毫无关联。
  • 借新还旧：约550万美元被用于向早期投资者支付“回报”，以维持骗局运行并吸引更多资金。
  • 伪造记录：通过精心制作的虚假账户报表和伪造文件，持续误导和欺骗投资者，掩盖资金真实去向。

监管机构的重拳出击

此案再次凸显了在加密资产领域，打着高科技旗号进行金融诈骗的风险。美国证交会强调，无论投资产品涉及何种技术，承诺异常高回报且缺乏透明度的项目都可能是骗局。投资者应对声称使用AI、量化交易等复杂策略却无法清晰解释其原理和风险的项目保持高度警惕。

目前此案已进入法律程序，监管机构正寻求对富勒实施永久禁令、追回非法所得并处以相应罚款，以警示市场并保护投资者权益。