监管新规落地：香港银行启动投资账户深度核查

根据最新市场信息，香港金融管理局已向当地银行业机构下发明确指引，要求对由内地居民开立的投资账户展开一轮全面的合规性审查。此次行动并非例行检查，而是针对特定风险领域的专项治理。

双线出击：精准打击两类高风险账户

本次核查将沿着两条主线同步推进：

  • 追溯打击虚假开户：监管机构将审查时间范围锁定在2023年1月之后设立的账户，重点甄别那些使用伪造或无效证明文件完成开户手续的个案。银行被要求在三个月内完成初步筛查，并在随后的六个月内对确认存在问题的账户执行关闭程序。
  • 全面清理僵尸账户：另一项工作重点是对“僵尸账户”的识别与处置。银行需要筛选出截至2026年5月22日的前一年内，账户余额为零且没有任何交易记录的内地投资者账户。对于这些账户，银行必须重新启动客户身份核实程序。

明确后续步骤：确认合规或面临关停

对于被识别出的“僵尸账户”，银行需联系客户，要求其根据最新的账户管理规定更新身份信息并签署一系列声明文件。如果客户无法在规定期限内配合完成这些合规步骤，其账户将在六个月内被正式终止服务。这一系列举措清晰地表明，香港监管机构正致力于提升金融体系的整体透明度和稳健性，确保所有账户活动都处于有效的监控之下。