韩国加密监管迎来重大转向

根据韩国金融情报院（FIU）最新发布的《特定金融信息法》施行令修订案，一项关键的加密货币监管要求即将被取消。此前备受关注的强制报告制度迎来了重大调整。

核心变化：从强制报告到自主风控

修订案的核心在于取消了对于价值超过1000万韩元（约合人民币5.2万元）的虚拟资产跨境转移的强制报告义务。原先，任何达到此门槛的交易，无论其风险等级如何，境内经营者都必须向FIU进行申报。

经过与行业的深入沟通，FIU决定采纳业界的建议。未来的监管重心将从“一刀切”的强制报告，转向要求各虚拟资产服务提供商建立并完善其内部的合规与风险管理体系。这意味着交易所等机构需要承担更多识别和管控风险的责任。

配套措施：多项规定同步放宽

除了上述主要变更，本次修订案还包含了一系列旨在优化监管环境的配套措施：

  • 扩大旅行规则（Travel Rule）适用范围：该规则将不再设有金额门槛，适用于所有金额的虚拟资产转移，以加强全链条的可追溯性。
  • 灵活化高风险交易认证：对于高风险或可疑交易，强化客户身份验证的要求将从强制措施，改为仅在机构自身评估认为风险“特别高”时执行，给予了企业更大的判断空间。
  • 给予小型企业缓冲期：对于负债率不超过200%的申报条件，符合标准的小型企业将获得为期一年的宽限期，以平稳适应新规。
  • 允许使用境外云服务：原先要求反洗钱相关计算机设备必须设在韩国境内的规定得到放宽，现在允许使用位于境外的云服务，为科技架构提供了灵活性。

新规将于八月生效

据悉，该修订案在完成法制处的最终审查后，计划于2024年8月20日正式施行。这一系列调整被广泛视为韩国政府在保护金融系统安全与促进区块链及加密行业创新发展之间寻求的新平衡，旨在减轻合规负担的同时，压实企业的主体责任。