韩国加密监管全面升级：交易所大股东严审、资金转移规则零门槛

韩国加密监管进入新阶段：全面收紧与精准管控

韩国金融情报分析院近日宣布，《特定金融信息法》施行令修订案已正式通过。这一举措标志着韩国对加密资产行业的监管态度从框架构建转向深度执行，旨在堵住潜在漏洞，提升市场透明度与稳定性。

新规的核心变化直指运营交易所的主体资质。监管机构将启动更严格的大股东背景审查，评估其财务稳定性与合规历史。同时，为防范过度杠杆风险，所有交易所的负债率被明确限制在200%以内，超出此红线的平台将面临运营限制。

此前仅适用于100万韩元以上交易的“资金转移规则”被彻底改写。新规取消了所有金额门槛，意味着无论转账数额大小，交易所都必须收集并验证发送方与接收方的信息。这一变化旨在消除小额交易可能存在的洗钱监管盲区。

对于涉及海外交易所或个人加密钱包的交易，监管机构将引入基于风险等级的差异化管控机制。高风险交易将触发更严格的身份验证与报告要求，而常规交易则适用标准流程，力求在安全与效率间取得平衡。

考虑到新规的技术与运营调整需求，现有交易所被给予一年的宽限期，以完成专业人员配备、必要设备升级及内部控制系统的建立。部分条款将于8月20日先行生效，而涉及资金转移规则的详细要求将在六个月后全面实施。