监管重拳：跨境业务违规遭天价罚单

近日，知名互联网券商老虎证券（原向上融科）旗下部分子公司收到来自中国证监会北京监管局的正式处罚通知。监管机构经过深入调查认定，相关子公司存在未经许可在中国境内开展跨境证券业务，以及从事非法的基金与期货相关活动等多项违规行为。

处罚详情与影响

根据最终调查结果，北京监管局决定对相关主体处以总计约3.081亿元人民币的行政罚款，并依法没收其违法所得约1.031亿元。此外，公司董事兼首席执行官、实际控制人吴天华先生也被监管机构予以警告，并处以125万元人民币的个人罚款。

这一处罚对公司的业务结构也提出了警示。据公司披露的合并报表数据显示，截至2025年12月31日，其在中国大陆地区的零售客户资产规模，约占公司全球总客户资产的10%。此次事件凸显了金融科技企业在拓展跨境业务时，严格遵守不同司法管辖区法律法规的极端重要性。

行业警示与未来合规

此次高额罚单不仅是对单一企业的惩处，更是向整个金融科技与跨境证券服务行业释放了明确的强监管信号。分析人士指出，随着全球金融监管环境的趋紧，任何试图绕过牌照与资质要求开展业务的模式都将面临巨大风险。企业必须将合规建设置于战略核心，尤其是在涉及跨境资本流动与投资者保护的领域。