汇丰香港启动内地投资客户资金来源核查程序

近期，部分在港银行开始加强对内地投资客户的合规审查。继新开户环节要求确认资金来源后，针对存量客户的程序也已启动。

通知具体要求与截止期限

汇丰香港已陆续向部分内地存量投资客户发出通知，要求其在9月12日前通过汇丰香港App提交《开立/维持账户之声明书》，并同步更新联系信息。该声明书主要包含两项核心内容：

  • 资金来源确认：声明投资资金来源于中国内地以外地区的合法渠道
  • 信息授权条款：同意银行可根据执法或监管机构要求披露相关个人资料

通知设定了两个关键时间点：若客户未能在8月20日前提交声明，投资相关服务可能被暂停；若截至9月12日仍未完成提交，相关服务则面临终止风险。

银行官方回应与适用范围

汇丰发言人8月18日回应称，此举是银行在管理投资客户关系时遵循相关监管要求的体现。通过邀请内地投资者提供自我声明，银行旨在确认客户在“了解你的客户”及“客户尽职调查”流程中提供的信息保持最新且有效。

“这有助于我们持续为客户提供无间断的服务，”发言人补充道。银行特别强调，此次声明要求仅适用于使用投资服务的客户群体，不涉及其他银行业务。

这一举措反映了金融机构在跨境资金流动监管趋严背景下，对合规风险管理的进一步加强。对于受影响客户而言，及时响应银行要求、确保信息合规更新，已成为维持账户正常功能的重要前提。